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Charge de clientèle banque

Stack of money coin with trading graph. financial investment concept use for background.

 

 

⁻  Un bon relationnel

⁻  A l’aise avec la vente

⁻  Les chiffres ça vous connait ?

         Je veux découvrir ce métier, pourriez-vous m'en dire plus?

Le chargé ou la chargée de clientèle (ou conseiller clientèle) est généralement la première personne avec laquelle un nouveau client entre en contact dans une agence bancaire. Il/Elle ouvre les nouveaux comptes des clients et gère leurs demandes. C’est la bonne personne pour répondre aux questions financières liées aux offres et services bancaires. Il peut travailler avec les services de vente, le service client, de comptabilité. Bien que certaines opérations bancaires soient effectuées via des distributeurs automatiques de billets, il joue un rôle important surtout quand le client a besoin de conseils personnalisés ou de réaliser des opérations particulières.

  • Rencontrer des clients potentiels pour discuter de leurs besoins bancaires
  • Expliquer les types de comptes offerts par la banque et les recommander aux clients
  • Ouvrir le compte client et recueillir les informations personnelles des clients
  • Analyser la situation financière, le niveau de garantie des clients éligibles aux prestations de la banque (avoir un crédit par exemple)
  • Vendre de nouveaux produits bancaires à des clients existants pour mieux les fidéliser
  • En charge des demandes de cartes de crédit, expliquant les procédures de prêt auto et logement, assiste les candidats dans leurs demandes de prêt
  • Effectuer des opérations financières à la demande du client
  • Prospecter de nouveaux clients

 

         Comment puis-je y accéder?

 

Plusieurs s’options s’offrent à vous :

*Master Marketing, administration des entreprises ou gestion commerciale

*Master en gestion ou en économie

*Master option banque et assurances

Exemples de formations en Afrique :

Pour plus d’établissements en Afrique, consultez le moteur de recherche Edukiya

 

         De quelles compétences ai-je besoin pour y exceller?

 

  • Avoir le sens du contact et de la communication
  • Une bonne capacité à créer des relations de confiance
  • Être aimable et accessible
  • Ecoute et donner des conseils
  • Une aisance informatique
  • Etre bon en argumentation commerciale
  • Aimer les défis et travailler avec des objectifs chiffrés
  • Une connaissance des produits bancaires et d’investissements
  • Des connaissances juridiques et fiscales

 

         Quelles sont les évolutions possibles?

 

Passer des comptes de particuliers à un portefeuille de comptes professionnels ou encore prendre la position de responsable en agence,

gestionnaire de patrimoine ou analyste de crédit.

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