Le chargé ou la chargée de clientèle (ou conseiller clientèle) est généralement la première personne avec laquelle un nouveau client entre en contact dans une agence bancaire. Il/Elle ouvre les nouveaux comptes des clients et gère leurs demandes. C’est la bonne personne pour répondre aux questions financières liées aux offres et services bancaires. Il peut travailler avec les services de vente, le service client, de comptabilité. Bien que certaines opérations bancaires soient effectuées via des distributeurs automatiques de billets, il joue un rôle important surtout quand le client a besoin de conseils personnalisés ou de réaliser des opérations particulières.

• Rencontrer des clients potentiels pour discuter de leurs besoins bancaires
• Expliquer les types de comptes offerts par la banque et les recommander aux clients
• Ouvrir le compte client et recueillir les informations personnelles des clients
• Analyser la situation financière, le niveau de garantie des clients éligibles aux prestations de la banque (avoir un crédit par exemple)
• Vendre de nouveaux produits bancaires à des clients existants pour mieux les fidéliser
• En charge des demandes de cartes de crédit, expliquant les procédures de prêt auto et logement, assiste les candidats dans leurs demandes de prêt
• Effectuer des opérations financières à la demande du client
• Prospecter de nouveaux clients